改革金融 金管会拟采「一行为一罚」

2017年01月27日 发表评论 阅读评论
photo (20)   北京时间2017年1月27日,365bet报道,金管会主委李瑞仓改革金融业决心,他的监理思维是「抓大放小」,容忍金融业的微小错误,但是有违专业的违规,就应该要从重处分,因此未来研议采行「一行为一罚」的精神。 金管会官员解释,行政罚法有一行为一罚的法源,但要落实在在金融领域中,并且在银行法上解释,「一行为」就变得较複杂;举例说,某银行不当销售目标可赎回远期契约(TRF),目前被当成一个行为裁罚,最高的处分金额为1,000万元,若持续不改善的话,金管会仍可连续罚。 金管会未来研议区分更为细緻,将整个销售过程分割成不同行为处罚,以销售TRF来说,银行一条龙服务就有协助客户编制假财报、董事会纪录、未落实认识客户(KYC)、对客户隐匿可能的风险等,未来「未确实做KYC」算一个违规行为、「隐匿风险」算一个违规行为、「帮客户编假财报」再算一个行为,这三个行为分别开罚,将大幅提高金融业因案触犯法规后的罚则及罚金,甚至可能一次处分金额就超过了1,000万元。 金融业忧心忡忡,银行业者未来不当销售等商品,被处罚的频率可能增加。大型民营银行高层表示,这项措施会让业者未来来更担心,但也可能助长民粹、增加法遵困扰。 金管会官员表示,美国也是采一行为一罚制度,但就经验来说,即使采行一行为一罚处分金额仍是有上限,因此金管会仍会设置「天花板」,让法遵成本是在可以控制的范围之内,但是处分的方式是让金融业有所警惕。更多热点新闻尽在365bet http://www.ztwlgs.com/

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